当社は、無料のFP相談サービス『マネードクター』を全国で展開しています。コンセプトは、「お金のかかりつけ医」。お金全般に関する悩みを、顧客の一生涯に伴走しながら解決していくことを目指しています。

そのコンセプトが示す通り、取り扱うラインナップは多岐にわたります。もともとは生命保険が中心でしたが、現在は損害保険や住宅ローン、投資関連金融商品などのラインナップも拡充。顧客のニーズに合わせて、豊富な選択肢から全方位的な提案を行うことができます。

強みは、営業社員のレベルの高さと、サービス提供エリアの広さです。

当社には2,300名以上（2024年1月時点）の営業社員が在籍していますが、その44％（2023年度MDRT会員数）が、卓越した保険・金融専門家の証であるMDRT（Million Dollar Round Table）®の資格を有しています。

また、当社独自のファイナンシャルプランニングツール「マネーカルテ」により、全営業社員のスキルの底上げと標準化を図ってきました。

47都道府県に152（2023年11月時点）の拠点を構えており、日本全国に拠点を置くことで、満遍なく人材を配置しています。さらに、営業社員はほぼ現地採用。地元の人間だからこそわかる、土地の文化や人との距離感を踏まえ、一人ひとりの顧客と信頼関係を築いてきました。

【主な事業】
●ファイナンシャルプランニング事業
・『マネードクター』
訪問型のFP相談サービスが主体。47都道府県152（2023年11月時点）の拠点から、営業社員が顧客の希望する場所（自宅、カフェ、勤務先など）を訪問し、相談に対応。

・『マネードクタープレミア』
来店型のFP相談サービス。全国主要都市の大型商業施設に、上質な個室空間を設け、来店顧客の相談に対応。ニーズが高いことから、2024年11月期末には計30店舗へと拡大予定。

●その他
・広告事業
『マネードクター』のWebサイト、『マネードクタープレミア』店舗のサイネージボードに広告を掲出。

・教育事業
企業に所属する従業員向けの金融教育プログラム「マネスク」を提供。

今後は、上場による認知度・信用度アップを土台にしつつ、既存事業の強化と事業領域の拡大を図ります。具体的な戦略は以下の通りです。

●契約譲受・M&A
後継者不在問題等の理由から事業存続が難しくなった保険代理店から、契約を引き継ぎ、顧客拡大につなげます。契約譲受案件では、当社顧客同様に、一人ひとりに担当者をつけて信頼関係構築をしており、顧客並びに移管元からも安心の声が聞かれています。また、移管契約の継続手数料を維持するのみならず、アフターフォローによる追加提案によって新規契約を獲得することも目指します。

●損害保険・その他金融商品の取り扱い強化
損害保険のラインナップを強化すると共に、損害保険の専任営業社員を増員し、業績向上を目指します。同時に、IFA（「独立系ファイナンシャルアドバイザー」とも呼ばれる、金融アドバイザーの業態の一種 ）を増員して、投資信託をはじめとする金融商品の販売網も拡大する予定です。これにより、生命保険との組み合わせ提案が可能となり、売上アップが見込めるのはもちろん、顧客満足度も高められると考えています。

●営業強化
上場効果を活かして営業社員の採用を強化しつつ、自社のファイナンシャルプランニングツール「マネーカルテ」やナレッジ共有文化により、営業スキルの高位平準化を図ります。